Gestion de patrimoine
Bâtir un patrimoine, c'est bien plus qu'une question d'argent. C'est aussi la planification judicieuse de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.
Bâtir un patrimoine, c'est bien plus qu'une question d'argent. C'est aussi la planification judicieuse de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.
Que vous cherchiez à épargner pour votre retraite, apprendre à mieux gérer vos dettes personnelles, planifier les études supérieures de vos enfants ou entreprendre un projet d’importance, nous sommes en mesure avec notre équipe de spécialistes*, de vous proposer les solutions les mieux adaptées en couvrant chaque facette de la planification financière. * Au Québec la planification financière est offerte par des conseillers dûment inscrits auprès de l’IQPF.
Utiliser notre expertise pour profiter de la retraite dont vous rêvez. Nous vous aiderons à chaque étape du processus, de l’épargne au décaissement.
Nous possédons l’expertise nécessaire pour vous aider dans ce processus parfois très complexe. Avec notre aide, vous serez en mesure d'établir vos objectifs et vos besoins à la retraite, pour ensuite déterminer les stratégies appropriées à mettre en place au moment opportun.
Tout au long de votre vie, vous traversez 4 stades distincts où il est essentiel de remettre en question vos stratégies d’épargne et de placements pour vous assurer que vous demeurez sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs de retraite :
Mettez à profit notre expérience afin de prendre de bonnes décisions, en lien avec vos besoins et vos objectifs uniques. Nous établirons une projection de retraite qui deviendra votre plan de vol pour la retraite. C’est un outil indispensable.
Un rendement optimal de vos placements
La base d’un portefeuille doit tenir compte des trois éléments fondamentaux suivants :
Par l’entremise d’une approche proactive, nous vous aiderons à franchir les étapes suivantes :
Nous vous proposerons un plan de transition entre votre portefeuille de placement actuel et un portefeuille optimal.
Nous vous accompagnerons dans l’optimisation de votre situation financière.
Planifiez pour ceux que vous aimez
L’élaboration d’un plan successoral évitera à vos successeurs des problèmes familiaux, fiscaux et juridiques. Afin de vous assurer que vos volontés seront respectées, vous devriez avoir un plan de succession et un testament conforme et à jour.
Ayez l'esprit tranquille
Parce que l’avenir peut réserver des imprévus, nous verrons avec vous comment assurer votre sécurité financière ainsi que celle de votre famille.
Pour une gestion efficace de vos finances
Que vous ayez des besoins relatifs à la gestion de vos dettes personnelles ou encore souhaitiez entreprendre un projet d’importance, comme acquérir une entreprise, nous analyserons votre situation actuelle et vos besoins pour vous proposer les solutions les mieux adaptées.
Minimisez les effets de l'impôt
L’impôt est votre plus grosse dépense.
Il a une incidence majeure et un effet réducteur sur votre revenu net, sur votre capacité d’épargner et, par conséquent, sur votre patrimoine.
Pour vous assurer une planification fiscale optimale, nous privilégierons une approche globale grâce à laquelle nous pourrons :