Gestion de patrimoine

Bâtir un patrimoine, c'est bien plus qu'une question d'argent. C'est aussi la planification judicieuse de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.

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Gestion de portefeuille

Pour accroître la valeur de votre patrimoine ou réaliser vos projets, vous devez mettre en œuvre la bonne stratégie d’épargne et d’investissement.

La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d’accroître la valeur de votre patrimoine financier ou de réaliser certains projets qui vous tiennent à cœur.

Puisqu’elle peut se faire sur différents horizons de placement et doit prendre en considération vos besoins de liquidité et les impacts fiscaux de vos décisions, elle requiert expertise, expérience et objectivité.

Vos placements doivent être diversifiés – par secteurs, catégories d’actif, pays et styles de gestion – et rééquilibrés dans le temps pour réduire le risque relié aux rendements des marchés, tout en s’adaptant aux changements dans votre vie. En d’autres mots, la méthodologie de gestion doit viser l’appréciation de votre capital tout en minimisant la volatilité de votre portefeuille.

En investissement, il est important de se concentrer sur ce qu'on peut contrôler plutôt que sur les facteurs hors de notre contrôle, comme les rendements des marchés financiers, qui sont très imprévisibles à court terme. Un des facteurs sur lequel vous avez plus de contrôle est le risque que vous prenez pour atteindre vos objectifs financiers. C’est à cet égard que notre soutien est primordial.

Ensemble, nous déterminerons vos objectifs et votre profil d'investisseur. Nous sélectionnons alors les catégories d'actifs et les composantes individuelles à inclure dans votre portefeuille, ainsi que le bon dosage de chacune. Enfin, nous mettrons le tout en œuvre pour vous, en effectuant les investissements dans les titres et les produits que nous avons choisis.

Solutions et instruments de placement

Nous sommes courtiers en valeurs mobilières de plein exercice.

Cela signifie que, pour vous aider à atteindre vos objectifs, nous pouvons utiliser l’univers complet des solutions et des instruments de placement, dont notamment :

  • les titres de marché monétaire (CPG à court terme, bons du Trésor, etc.)
  • les titres à revenu fixe (CPG à plus long terme, obligations, coupons détachés, actions privilégiées, etc.)
  • les titres de participation (actions ordinaires, droits, bons de souscription, etc.)
  • les produits dérivés (options, contrats à terme, etc.)
  • les produits structurés (billets à capital protégé, etc.)
  • les fonds communs de placement
  • les produits de gestion discrétionnaire

Nos services s’adaptent à votre degré de connaissances et de confort par rapport à la gestion de vos investissements. Ainsi, vous pouvez déléguer entièrement la gestion de votre portefeuille, la déléguer partiellement, ou encore jouer un rôle actif dans la gestion de votre portefeuille.

Contactez-nous pour discuter des solutions et instruments de placement les plus adaptés à votre situation.

Vos placements sont-ils avantageux?
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